Investice
Investice nastavíme podle vašich cílů, času a ochoty nést kolísání.
Bc. Prokop Hodina — vázaný zástupce OK KLIENT a.s.; odborné zkoušky ČNB pro kapitálový trh, doplňkové penzijní spoření, spotřebitelský úvěr a distribuci pojištění (skupina IX).
Situace, které spolu vyřešíme
Nechci nechat peníze ležet na účtu
Máte rezervu, něco jste naspořili a nechcete, aby peníze ztrácely hodnotu jen tím, že stojí. Zároveň nechcete dělat ukvapené kroky.
Jak to vyřešímNejprve oddělíme rezervu od dlouhodobých peněz. Pak nastavíme řešení podle cíle, horizontu a rizika, ne podle jedné módní myšlenky.
Mám větší jednorázovou částku
Prodali jste nemovitost, firmu nebo máte větší volné peníze a nechcete je poslat do prvního produktu, který vám někdo nabídne.
Jak to vyřešímPorovnáme, co má smysl držet likvidně a co dlouhodobě investovat. U jednorázové investice řešíme i tempo vstupu a návaznost na další cíle.
Spořím si na děti, rentu nebo důchod
Neřešíte jen výnos. Řešíte hlavně to, aby plán dával smysl za deset, patnáct nebo dvacet let.
Jak to vyřešímPřeložím cíl do konkrétního investičního rámce. Kolik pravidelně odkládat, jaké kolísání unesete a jaký nástroj se pro daný horizont hodí.
Mám staré investice a nevím, jestli fungují
Něco už máte. Ale nevíte, co přesně platíte, jaké riziko nesete a jestli jednotlivé smlouvy spolu dávají smysl.
Jak to vyřešímUdělám revizi stávajícího portfolia. Podíváme se na strukturu, překryvy, poplatky, horizont a na to, zda investice odpovídají tomu, co od nich čekáte dnes.
Nástroje podle vašeho cíle
Podílové fondy
- Řešení pro pravidelné i jednorázové investování
- Různé úrovně rizika podle cíle a horizontu
- Možnost postupného budování portfolia
- Vhodné pro dlouhodobé cíle i průběžné navyšování
- Prostor pro revizi nákladů a stávajících smluv
ETF portfolia
- Široká diverzifikace napříč trhy a regiony
- Vhodné pro dlouhý horizont
- Řešení pro pravidelné investice i větší jednorázový vklad
- Důraz na jednoduchost a přehlednost
- Vhodné tam, kde dává smysl držet se jasné strategie
DIP (dlouhodobý investiční produkt)
- Investování se státní daňovou podporou
- Vhodný pro klienty, kteří chtějí řešit důchod přes investice
- Možnost kombinace s jinými produkty na stáří
- Důležité jsou podmínky výběru a délka držení
- Smysl dává hlavně u delšího horizontu a disciplíny
FKI pro kvalifikované investory
- Řešení pro klienty, kteří splňují podmínky kvalifikovaného investora
- Vyšší minimální investice
- Vyšší riziko a jiné typy aktiv
- Vhodné jen pro část majetku a po pečlivém vyhodnocení
- Vždy se díváme i na likviditu a roli v celém portfoliu
Drahé kovy
- Fyzické investiční zlato a stříbro — slitky a mince
- Jednorázový nákup i postupné spoření od menších částek
- Doplněk portfolia mimo kapitálové trhy
- Zpětný výkup u partnera — spolupracuji s IBIS InGold
- Vhodné pro část majetku, cena kovů také kolísá
Revize stávajícího portfolia
- Kontrola struktury a překryvů
- Dopad poplatků v čase
- Soulad s vaším cílem a horizontem
- Doporučení, co upravit
Sám vs. s poradcem
Spolupráce krok za krokem
Úvodní mapování
Projdeme cíle, časový horizont, rezervu, závazky i to, jak vnímáte kolísání hodnoty.
Návrh řešení
Dostanete srozumitelný návrh. Bez tlaku. Vysvětlím, proč dává smysl právě pro vaši situaci.
Sjednání a nastavení
Vyřešíme administrativu, nastavení plateb i návaznost na další smlouvy.
Pravidelný servis
Když se změní příjem, cíl nebo rodinná situace, portfolio upravíme. Smysl má průběžná kontrola, ne jednorázový podpis.
První konzultace je nezávazná.
Jak vypadá nastavení v praxi
Od peněz na účtu k jasnému plánu
- Situace: klientský pár měl rezervu na účtu, část peněz po prodeji majetku a zároveň chtěl začít pravidelně investovat na vlastní rentu v budoucnu.
- Co jsem udělal: oddělil krátkodobou rezervu od dlouhodobých peněz a rozdělil řešení na pravidelnou investici, samostatnou část pro důchodový cíl a jasný plán kontrol v čase.
- Výsledek: klienti získali přehled, co má zůstat likvidní, co se investuje dlouhodobě a jak se budou jednotlivé části portfolia průběžně vyhodnocovat.
Modelová, anonymizovaná situace, neslouží jako příslib výnosu. Investice nesou riziko kolísání hodnoty a minulé výnosy nezaručují budoucí.
Spočítejte si svůj scénář
Vyzkoušejte investiční kalkulačku i kalkulačku renty a uvidíte, jak může spoření růst v čase. Nebo mi pošlete stávající portfolio k nezávazné revizi.
K tématu jsem psal i na blog
Jak začít investovat v roce 2026
Praktický průvodce investováním pro začátečníky: od železné rezervy přes první investici po pravidelné vklady. Zjistěte, kolik odkládat a čemu se vyhnout.
Přečíst
DIP vs. DPS vs. vlastní investice: jak si chytře spořit na důchod
Nevíte, zda zvolit DIP, DPS nebo vlastní investice? Srovnání výhod, daní, státní podpory i vhodnosti podle vaší situace.
Přečíst
Rodinný finanční plán: jak nastavit rezervu, hypotéku, pojištění a investice
Jak nastavit rodinný finanční plán, aby spolu fungovaly rezerva, pojištění, hypotéka i investice? Praktický návod krok za krokem.
PřečístČasto kladené otázky
Začátek má být hlavně udržitelný. Důležité je, aby investice nenarušila rezervu ani běžný rozpočet.
Záleží na tom, zda máte větší volné peníze hned a jaký máte horizont. Často se vyplatí kombinace obou přístupů.
Pak je potřeba rozlišit krátkodobé a dlouhodobé cíle. Peníze na brzké použití nepatří do stejného řešení jako penze za dvacet let.
Ne podle pocitu při růstu trhu, ale podle toho, jak byste zvládli pokles a jak dlouho můžete investici nechat pracovat.
Hlavně průběžné náklady, vstupní poplatky a případné další poplatky za správu nebo obchody. Vždy je potřeba vidět jejich dopad v čase.
Často ano. Záleží na vašem cíli, horizontu a na tom, jak chcete využít daňovou podporu a příspěvky zaměstnavatele.
Není. Jde o řešení pro kvalifikované investory, s vyšším rizikem, vyšší minimální investicí a menší vhodností pro běžné cíle.
Jako doplněk pro část majetku ano — fyzické kovy nejsou navázané na kapitálové trhy a lze je pořizovat jednorázově i postupně po menších částkách. I jejich cena ale kolísá, proto je řeším vždy v kontextu celého portfolia, ne jako náhradu rezervy nebo hlavní investice.
V běžném modelu spolupráce za konzultaci neplatíte zvlášť. Mou odměnu hradí finanční instituce za zprostředkování a vše předem vysvětlím.
Kontaktní formulář
Kalendář zajišťuje služba Calendly (Calendly LLC, USA). Kliknutím jej načtete — jak nakládáme s údaji.
Nebo mi napište či zavolejte přímo: [email protected] +420 777 121 403
nebo mi napište přes formulář: